Circulo de Crédito, empresa mexicana ingresa al mercado peruano con una inversión superior a los $50,000.
El lavado de dinero, como cualquier otra acción ilícita, es un fenómeno que evoluciona y encuentra nuevas formas de manifestarse. En la actualidad, el gran desafío que el Perú y muchos otros países enfrentan, es el combate y prevención de esta actividad.
Pero ¿qué es exactamente lo que hay que probar para cometer este delito? El lavado de activos consiste en encubrir el origen ilícito de bienes o recursos provenientes de actividades delictivas, insertándolos en el mercado formal a través de operaciones bancarias o compra de otros bienes.
Según la ley peruana, las personas que incurren en este delito pueden ser sancionadas hasta por 20 años de cárcel efectiva mientras que las empresas pueden ser objeto de sanciones que van desde multas de entre 50 UIT (S/.192,500) a 500 UIT (S/.1,925,000) e incluso hasta la clausura, suspensión de actividades, cancelación de licencias o disolución definitiva.
Solución efectiva
Respondiendo a esta problemática que aqueja al país, surge PLD Check Powered by Finscan del Circulo de Crédito, un auxiliar en el filtrado contra listas de cumplimiento para Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al terrorismo (PLD/FT). Su propósito principal es brindar a sus clientes soluciones rápidas sobre listas de sanciones que puedan presentar sus clientes, haciendo un veloz filtrado de posibles clientes involucrados en incumplimiento y sanciones tanto a nivel nacional como internacional.
Algunos otros de sus beneficios son:
Ayuda en el proceso de admisión de clientes nuevos y en el proceso de monitoreo de los mismos durante el periodo de relación con la empresa.
La tecnología que prevee Finscan es usada de forma global por múltiples industrias para dar cumplimiento a los temas de compliance con más de 20 años de experiencia en el mercado.
Hace las veces de un aliado tecnológico brindando una solución integral dentro de su proceso y admisión de monitoreo de clientes y dando cumplimiento a la norma.
Ahorro, ya que libera de invertir en equipo tecnológico, pago de licencias, capacitaciones e implementaciones costosas. Además, la solución es Ondemand , eso quiere decir que solo se paga por las transacciones realizadas.
Minimiza los riesgos por incumplimiento de la norma.
Con esta nueva tecnología que llega al Perú, Círculo de Crédito quiere estar al alcance de todo tipo de empresas desde pymes, micro financieras, cajas de ahorro, cooperativas, bancos, notarías y seguros; así como empresas dedicas al rubro inmobiliaria, automotriz, turismo, joyería, casas de cambio, entre otras. Para mayor información sobre PLD Check Powered by Finscan y los demás servicios y productos que ofrece Círculo de Crédito ingresa a https://www.circulodecredito.com.pe/ o comunícate al 208-4300.
Búsqueda rápida
Plataforma que cuenta con un performance superior de alta velocidad y con criterios ajustados a las necesidades de cada mercado; funcionando las 24 horas al día, los 365 días del año, realizando una búsqueda rápida de coincidencias de datos en diversas listas de cumplimientos nacionales e internacionales como Interpol, FBI, OFAC, ONU, entre otros.
Encontrando datos de empresas, personas, clientes y empleados, así como de personas políticamente expuestas. Entregado de esta manera a sus clientes información necesaria para la regulación gubernamental evitando multas y sanciones asociadas, minimizando riesgos reputacionales y apoyando en el proceso de “Know your Customer”, así como la reducción de costos operativos.
Cuenta con más de 18 años en el mercado, siendo utilizada diariamente por más de 700 clientes y ahora está presente en el Perú gracias al resultado de una alianza estratégica entre Círculo de Crédito e Innovative Systems, empresa con mexicana – estadounidense presente en más de 50 países alrededor del mundo.
